中国保险监督管理委员会（简称“保监会”）已于2025年机构改革，现已合并为中国银行保险监督管理委员会（简称“银保监会”）。 您现在需要提交材料的机构应该是中国银行保险监督管理委员会山西监管局（简称“山西银保监局”）。
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无论是申请保险公司、保险中介机构、保险资产管理公司等机构的设立，还是申请高级管理人员任职资格，都需要向山西银保监局提交相应的资格审查材料，不同类型的申请，所需材料的具体细节会有所差异。
以下为您梳理一份通用性强、涵盖主要场景的材料清单和准备指南，您可以根据您的具体申请类型进行查阅和调整。
核心原则：
- 官方渠道为准： 所有材料要求应以山西银保监局官网发布的最新公告、通知或办事指南为准。
- 真实、准确、完整： 所有提交的材料必须真实有效，数据准确，内容完整，任何虚假信息都可能导致申请被驳回，并可能承担法律责任。
- 提前准备，预留时间： 材料的准备、公证、翻译（如需）都需要时间，建议提前规划。
通用核心材料清单（适用于大部分申请）
这类材料是几乎所有申请都需要的“标配”。
申请文件
- 《行政许可申请表》：这是最核心的文件，必须从山西银保监局的官方网站下载最新的版本，并严格按照要求填写，通常需要加盖申请单位的公章。
- 《申请承诺书》：承诺所提交的所有材料真实、合法、有效，并愿意承担相应法律责任。
- 申请报告：详细说明申请事项的背景、目的、必要性、可行性、筹备情况等，申请设立公司，报告中应包含公司治理结构、业务发展规划、风险控制措施等。
主体资格证明文件
- 《营业执照》副本复印件：如果是新设立，提供《企业名称预先核准通知书》复印件，已成立的公司需提供有效的营业执照。
- 公司章程：需提供最新版的公司章程，并加盖公章。
- 组织机构代码证复印件：如已三证合一，此项可省略。
- 法定代表人身份证明：包括法定代表人的身份证复印件，以及任职文件（如董事会决议）。
公司治理与内部控制材料
- 组织架构图：清晰展示公司的部门设置、汇报关系和职责分工。
- 部门职责说明：详细说明主要部门（如合规部、精算部、销售管理部等）的职责。
- 内控制度文件：这是审查的重点，包括但不限于：
- 合规管理制度
- 风险管理制度
- 财务管理制度
- 反洗钱内控制度
- 关联交易管理制度
- 信息披露管理制度
- 客户信息保护制度
- 高级管理人员简历及任职资格申请表：详见下文“二、特定申请类型所需材料”。
财务与资本相关材料
- 验资报告：证明注册资本已足额缴纳。
- 财务报表：申请前连续1-3经审计的财务报表（如为新设公司，可提供主要发起人的财务报表）。
- 资本补充机制说明：说明公司未来如何维持和补充资本，以应对可能的经营风险。
其他
- 授权委托书：如果由代理人办理，需提供授权委托书及代理人身份证明。
- 材料清单：提交所有材料的目录清单，方便审查人员核对。
特定申请类型所需补充材料
除了通用材料,不同申请还需要额外提交特定文件。
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场景A：申请设立保险机构（如保险公司、保险经纪/代理公司）
- 可行性研究报告：深入分析市场环境、竞争格局、业务模式、盈利预测和风险评估。
- 投资人背景材料：
- 主要投资人的营业执照、财务报表、征信报告。
- 投资人与保险公司之间的关联关系说明。
- 投资人符合监管要求的出资能力证明。
- 筹建工作方案：详细说明从申请到开业的各项筹备工作计划、时间表和负责人。
- 拟任高级管理人员任职资格材料：详见下文“B”部分。
- 业务发展规划：未来3-5年的业务发展目标、重点领域和具体策略。
场景B：申请高级管理人员任职资格
这是最常见的资格审查之一,针对拟任的董事长、总经理、副总经理、首席风险官、合规负责人、精算师等关键岗位。
- 《任职资格申请表》：单独填写此表。
- 个人简历：详细、完整，突出与拟任岗位相关的从业经历和管理经验。
- 学历学位证书复印件：并提供学信网等官方渠道的验证报告。
- 专业资格证书复印件：如保险从业资格证、精算师资格证、CPA、CFA等。
- 身份证复印件。
- 离任审计报告或工作交接说明：如从其他金融机构离职，需提供离任审计报告。
- 无犯罪记录证明：通常需要由户籍所在地或长期居住地的公安机关出具。
- 个人信用报告：通过中国人民银行征信中心查询并打印。
- 监管部门要求的其他材料：可能需要提供原单位的推荐信或评价。
材料准备注意事项
- 格式规范：
- 所有文件建议使用A4纸打印。
- 页码清晰,装订整齐。
- 提供复印件的,需在复印件上注明“与原件一致”并加盖单位公章。
- 语言要求：
- 所有材料必须使用简体中文。
- 如果有境外提供的文件（如投资人的证明、外籍人员的学历证明），必须经过有资质的翻译机构翻译成中文，并附上翻译资质证明。
- 时效性：
- 财务报表、验资报告等文件通常要求是最近一期或申请前一定期限内（如最近6个月）的。
- 无犯罪记录证明、信用报告等一般要求在申请提交前3个月内开具，以确保其有效性。
- 电子版与纸质版：
- 现在大部分申请都支持线上提交，通过银保监会行政许可在线申报与服务系统进行，请务必确认山西银保监局的具体要求，是只接受电子版，还是需要同时提交纸质版。
- 如果需要提交纸质版,通常需要按顺序装订成册，并按要求提交多份（如正本一份，副本若干份）。
如何获取最准确的信息？
- 官方网站：访问 中国银行保险监督管理委员会官网 和 中国银行保险监督管理委员会山西监管局官网，在“政务公开”或“行政许可”栏目下，查找最新的办事指南、申请表格和通知公告。
- 官方咨询电话：通过官网找到山西银保监局的联系电话，直接进行咨询，这是最直接有效的方式。
- 现场咨询：如果条件允许，可以前往山西银保监局的办事大厅进行现场咨询，了解具体的流程和要求。
希望这份详细的指南能对您有所帮助！祝您申请顺利！
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